RU

Политика AML

Введение

В godbex.io мы стремимся обеспечить безопасную и отвечающую требованиям платформу, придерживаясь строгих стандартов в области противодействия отмыванию денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC). Настоящая политика отражает нашу приверженность выявлению и снижению рисков, связанных с незаконной деятельностью, включая отмывание денег, финансирование терроризма и другие финансовые преступления.

Цель

Целью настоящей политики является определение мер, которые godbex.io применяет для верификации пользователей, мониторинга транзакций и обеспечения соответствия международным нормам и местным законам.

1. Идентификация и Верификация Пользователей

1.1 Требования к Идентификации

Пользователи должны предоставить следующую информацию:

  • Полное юридическое имя и дату рождения.
  • Действительное удостоверение личности государственного образца с фотографией (например, паспорт, национальное удостоверение личности).
  • Подтверждение адреса проживания, например, счет за коммунальные услуги или банковская выписка, датированные не позднее последних трех месяцев.

1.2 Процесс Верификации

  • Предоставленные документы проверяются на подлинность.
  • Данные пользователя сверяются с глобальными контрольными списками и санкционными базами данных.
  • Для пользователей или транзакций с высоким уровнем риска проводится углубленная проверка.

2. Мониторинг и Оценка Рисков

2.1 Мониторинг Транзакций

Все транзакции на платформе отслеживаются на предмет:

  • Необычных моделей или крупных сумм.
  • Использования инструментов анонимизации, таких как миксеры или тумблеры.
  • Переводов, исходящих из регионов с высоким уровнем риска или направленных в такие регионы.

2.2 Отчеты о Подозрительной Деятельности (SARs)

Если транзакция вызывает опасения, godbex.io может:

  • Временно приостановить транзакцию.
  • Запросить у пользователя дополнительные документы или разъяснения.
  • Подать отчет о подозрительной деятельности (SAR) в соответствующие органы, как того требует закон.

3. Требования к Документации

Пользователи, отмеченные для дополнительной проверки, должны предоставить:

  • Подробное объяснение источника средств.
  • Историю транзакций с подтверждающими документами (например, скриншоты, адреса кошельков).
  • Селфи с удостоверением личности государственного образца и рукописной запиской с текущей датой.

Несоблюдение этих требований может привести к приостановке или прекращению действия учетной записи пользователя.

4. Обязанности Комплаенс Команды

4.1 Обязанности AML Ответственного

Назначенный AML Ответственный несет ответственность за:

  • Мониторинг и расследование подозрительной деятельности.
  • Обеспечение соблюдения настоящей политики и применимых нормативных актов.
  • Взаимодействие с регулирующими органами и предоставление необходимых отчетов.

4.2 Обучение Сотрудников

Все сотрудники проходят регулярное обучение, чтобы оставаться в курсе меняющихся требований AML и KYC, а также передовых отраслевых практик.

5. Безопасность и Хранение Данных

  • Персональные и транзакционные данные, собранные в процессе KYC, надежно хранятся и доступны только уполномоченному персоналу.
  • Хранение данных соответствует применимым законодательным и нормативным требованиям.

6. Связь с Пользователями и Помощь

Пользователи могут обратиться в службу поддержки godbex.io для:

  • Получения разъяснений по требованиям верификации.
  • Получения помощи в отношении отмеченных транзакций.
  • Получения информации о том, как избежать возможных задержек при транзакциях.

7. Обновления Политики

Настоящая политика может периодически обновляться для отражения изменений в нормативных требованиях или операционной деятельности. Пользователям рекомендуется регулярно пересматривать ее.

Заключение

Внедряя настоящую политику AML и KYC, godbex.io обеспечивает безопасную и отвечающую требованиям платформу для своих пользователей. Эти меры помогают укрепить доверие, предотвратить незаконную деятельность и поддерживать целостность наших услуг.